2019年01月の記事一覧

各アセットクラスのパフォーマンス2019年2月をアップしました2019年1月の各アセットクラス別のパフォーマンスです。10月は大きく下落、11月は見事に反発、12月はまたまた大きく下落、そして年明けの1月は大きく上昇しました。月ごとに目まぐるしく変わる株価に、投資することを一旦停止してしまった投資家がいるかもしれません。止めてしまったら今月の株価上昇を取り逃してしまったことになります。継続大事！常日頃チェックを欠...

世界中の株式や債券などに分散投資する投資手法は、最初に資産配分を決めて積立投資設定を済ませてしまうと、その後は基本的に「ほったらかし投資」で継続していきますので、作業的には年に数回のモニタリングしかなく暇になります。投資をはじめた頃は、株価の変動による資産の含み益や含み損を見ては一喜一憂していたものです。投資（特にインデックスファンドの積立投資）を続けるとスリルを感じなってしまうのは、感覚がマヒし...

バンガードのレポートで最近の株式市場の乱高下についてのレポートがありました。いつもながら興味深く読み終えたのですが、「S&P500指数のボラティリティと価格のグラフ」で用いられていた日中ボラティリティの計算方法が記載されていたので忘れないようにメモしておきます。（きっと忘れてしまうので）値動きの激しい市場を乗り切るための3つの鍵｜バンガード・インベストメンツ・ジャパン...

昨年末あたりから株価変動が大きく、専門家の話ではコンピューターの自動注文による機械取引が下げ増幅の理由という記事を拝見しました。乗っ取られた市場　株価は機械が決めるのか｜日本経済新聞結論としては、どれだけ株式市場が高速化してもするべき行動は変わりません。...

三菱UFJ国際投信が運用する「eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）」と「eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）」の2本の保有コストである運用管理費用（信託報酬）の引き下げを発表しました！業界最低水準の運用コストをめざす『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ（イーマクシススリム）』信託報酬率の引き下げを実施｜プレスリリース（PDF）今月発表されたりそなアセットマネジメントの「Smart-i TOPIXインデックス」の業界最安値である0.155%に対抗し...

国内外株式アセットクラスの期待リターンとインデックスファンドの実績リターンを、暇なときに比較しています。実績リターンとは過去数年の期間のリターンを年率換算した数値ですので、実績リターンが未来のリターンを保証するようなものではありません。期待リターンとは将来にわたる運用から期待される平均的なリターンで、自分は国内外株式の期待リターンを新興国株式も含めてザックリ5～7%くらいで見積もっています。なので過...

東証に上場している業種別ETFのTOPIX-17【1617～1633】（野村アセットマネジメントのNEXT FUNDS）と、基準となるTOPIX【1306】の18本のETFを比較しています。2018年12月はすべての業種で全面安という年末を迎えました。その中でも大きなマイナスとなった業種や、比較的下げ幅の小さかった業種などどのような動き方があったのかをチェックしていきます。毎回株式市場の下げ幅が大きかったときに、同じような業種による傾向が起こる...

主要インデックスファンドの成績 2019年1月～3月をアップしました各運用会社のインデックスファンドが充実してきた昨今、どれがインデックスファンドとして良い運用をしているのかわからないこともしばしば。「マンスリーレポート」を見れば、ベンチマークとの差異の少なさから優秀なインデックスファンドを調べることができますが、そもそも各社が公開している「マンスリーレポート」に記載されているベンチマークの数値すらバラ...

楽天証券のポイント投資日記 2019年2月（6回目）をアップしました先月は結婚記念日やクリスマスなどでの出費が重なり、ポイント投資の記録をはじめてからの最高となる2744ポイントとなりました。おそらく1年で1番ポイント貯まりやすい月だったのかもしれません。ポイント投資5回目にして、累計買付金額が1万円（1万ポイント）を突破したのは順調に行き過ぎていてスゴい。次回からは「つみたてNISA」をSBI証券から楽天証券による積...

バンガード・グループの創業者で「インデックス・ファンドの父」と呼ばれるジョン・ボーグル氏が死去されました。謹んでお悔やみ申しあげますとともに、心からご冥福をお祈りいたします。「インデックス・ファンドの父」ボーグル氏死去｜日本経済新聞バンガード創業者のボーグル氏が死去　89歳｜WSJ...

りそなアセットマネジメントが運用するSmart-iインデックスシリーズの3ファンドが業界最安値となる運用管理費用（信託報酬）の引き下げを発表しました！Smart-iシリーズはネット証券ではライバル他社とのコスト競争が激しいのですが、りそなグループのiDeCoではSmart-iシリーズが揃っていますので、そういう方面での営業面で力を発揮するのではないでしょうか？Ｓｍａｒｔ－ｉインデックスファンドシリーズの３ファンドを対象とし...

GPIFとは厚生年金と国民年金の年金積立金を管理・運用するところです。GPIFが管理・運用する大半がインデックスファンドによるパッシブ運用となっているので、資料や運用報告など参考になることも多いホームページです。GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）の現行の基本ポートフォリオなどの数値をまとめます。...

投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2018の結果が発表されました！2018年から「つみたてNISA」が開始されて、長期投資に適した低コストインデックスファンドが登場してきた中で、どのようなファンド（アクティブファンドも含む）がランクインされたのか注目していました。それでは1月13日に公開されたランキングを発表します！...

株式市場が不安定になると、株価が急落したり低迷する時期が長くなったりします。自分が投資をはじめてサブプライムショックを経験した頃は、まだまだ経験が浅かったのもあり、現在のように肝が据わって冷静に対処していたのかは疑問です。その後にリーマンショックも経験したあとは、ギリシャショックや英国のEU離脱問題を経験しても経験したことすら感じない程度に何とも思わなくなりました。経験と言えばそれまでですが、経験に...

昨年末に2019年分のつみたてNISAの設定をしたのですが、楽天カードによるクレジットカード決済の引き落とし日の都合上、2月から引き落とし開始となっていました。現金で1月分を投資しようとしたら投資枠が40万円のうち4円しかないという状況になっていたので楽天証券にどうやって40万円の投資枠を使いきれるか問い合わせていたのですが、年が明けてようやく楽天証券から回答が来ました。...

2018年12月におけるSBI証券・楽天証券・マネックス証券・カブドットコム証券のランキング「売れ筋（購入金額）」「積立（設定件数）」「iDeCo（購入金額）」が出揃いました。ネット証券の投信ランキング充実度を比較してみましたSBI証券・楽天証券・マネックス証券・カブドットコム証券のネット証券4社について書いていますが、各社の取扱い投資信託の種類や画面の見やすさなどは当たり前ですが違うものです。今回は投信ランキング...

子どもがピアノをやってみたいと興味を持って早いもので6年。中学校入学までにはピアノ教室をやめる予定ですが、これまでにピアノを習ってきて色々分かってきたことをここにメモ。...

毎月一定金額を積み立てるような分散投資（ドルコスト平均法）は、まとまった資金を一括投資する場合と比べて『有利でも不利でもない』・『気休め程度に過ぎない』など言われています。実際に有利でも不利でもないのならば分散投資の勝率は長期的には五分五分くらいあるはずなので、資産運用において主要とされる先進国株式インデックスファンドと8資産を均等配分しているバランスファンドの基準価額をもって確認していくことにし...

毎月一定金額を積み立てるような分散投資（ドルコスト平均法）は、まとまった資金を一括投資する場合と比べて『有利でも不利でもない』・『気休め程度に過ぎない』など言われています。実際に有利でも不利でもないのならば分散投資の勝率は長期的には五分五分くらいあるはずなので、資産運用において主要とされる先進国株式インデックスファンドと8資産を均等配分しているバランスファンドの基準価額をもって確認していくことにし...

2019年3月末時点のアセットアロケーションと積立ファンドをアップしました2018年12月末時点のアセットアロケーションと積立ファンドを計算してみました。各ネット証券の評価額をもとに、アウターガイさんのアセットツールを活用して作成しています。アセットアロケーション円グラフメーカー時間加重収益率計算機2018年9月末から12月末の3ヶ月間は-11.79%となりました。年初からの12月末の12ヶ月間は-9.82%となりました。2018年は何...

平成31年！2019年になりました！あけましておめでとうございます！！今年もよろしくお願いします♪昨年もいつもと同じく大変お世話になりました。...