いつか子供に伝えたいお金の話

投資信託を通じてリスク資産への投資を始めようとしている投資初心者から、「基準価額ってなに？　株価みたいなもの？？」というような質問を受けることがあります。たしかに基準価額は株価みたいなものですが、違うといえば違います。そして、この説明が意外と難しい。。教科書どおりに、「通常の投資信託の基準価額っていうのはね、純資産総額を受益権総口数で割っ（÷）て、そこに1万をかける（×）と分かるものだよん」などと言...

タイトルのとおりです。当ブログの読者さんにとっては当たり前すぎる話かもしれません。んでも、購入手数料ゼロの投資信託（購入方法）があることを知らない人って、意外に多いんですよ。知人から資産運用に関する相談を受けたり、個人投資家の集まりで話を聞いたりすると、「投資信託というものは、銀行の窓口で購入手数料を支払って買うモノ」というのが当たり前だと思っている人がけっこういて、「投資信託の購入手数料は0円が...

たまにメールフォームを通じて、「そもそも投資信託ってなんですか？ 株とは違うのですか？ どこで売ってるんですか？？」みたいな質問をいただくことがあります。以前に、「投資初心者が投資信託に持つ疑問」という記事シリーズを書いたことがありましたが、甘かった。。もっと遡って、まずは「投資信託とはなにか」について書いておくべきでした。質問を無視するのも失礼ですし、かといって毎回回答するのも大変です。そこで今回...

投資初心者からよく受ける質問のなかで、自分も初心者の頃は同じような疑問を持ったものの、分かりやすい回答が得られなかったことを記事にしてみようと思って書き始めたシリーズが第3回を迎えました。（参考）第1回「元本保証なしって？」第2回「証券会社が破綻したら？」...

知り合いの投資初心者から、投資に関する相談を受けることが多いので、よく質問される内容をまとめようと思って書き始めたのですが、前回は「元本保証なし」について書いただけで終わってしまいました。今回は、「投資信託を買った証券会社や銀行が破綻したら、預けている自分の資産はどうなるのか？」ということに少し突っ込んで書いてみます。（まぁホントは、そもそも、銀行で投資信託を買うことはあまりオススメできないと思っ...

親しい知人や親戚などから相談を受けて、投資を手ほどきするような機会が、なぜか私にはよくあります。（最近も親友の泰政が投資を始めてみる気になったようで、相談に乗っているところです。）人間には考え方や価値観の違いがあるので、他人へのお金のアドバイスというのは、ある程度の慎重さが求められる、けっこうデリケートな問題です。それでも、信頼関係が成立していて、かつ自己責任の原則を理解できそうな人から相談を受け...