回答(3件)

元本とトータル分配金がトントンならラッキーぐらいと思った方が良いかと。 何故なら信託報酬と分配金にも税金が掛かりますから 不効率この上無しですから。 如何にも毎月分配金が貰えて良さそうに見えますが もし老後で相続人はいないとかで無ければ意味の無い 資産運用だと思いますよ。

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実績が無いのでどうなっているのか多くも少なくも無いです。 過去2000年から2013年の長きにわたり北米株式が停滞している時期がありました。 過去1990年から2024年の約35年の長きにわたり日本株式が停滞している時期がありました。 右肩上がりだと思っていたら大間違いです。 もし同じような事がおきたら、10年後大損しているでしょう。 後から、13年とか、35年とか、聞いて人ごとだとなんとも感じないでしょうが 実際に、自分自身が13年間、35年間マイナスの状況にあったら恐怖でしか無いです。 そして、今の株バブルを見て、昔の日本のバブル崩壊を彷彿とします。 当時の日本は、バブルが永遠に続くと思っていました。

信託報酬をぼったくられて負けてそうですね