先月下旬の相談対応のまとめ（抜粋）です。

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長岡京市にお住まいのＭさんご夫妻が事務所までお越しくださいました。

とあるご紹介がご縁のＭさんです。当初はiDeCo（個人型確定拠出年金）とNISA（少額投資非課税制度）の違いを知りたいという経緯でお一人でお越しの予定だったようですが、事前のやり取りをするなかで私の対応範囲の広さを知ってくださりご夫婦でお越しくださいました。企業型DC（確定拠出年金）、生命保険と医療保険、自動車保険と自転車保険、家計管理と貯蓄の考え方など幅広くアドバイスを求めてくださいました。

「これまでの考え方から更新が必要なので、2人で一つずつ決めていこうと話しているところです」と感想をお聞かせくださいました。これまで得ておられた情報は「金融商品を最大限に活用」するものでした。私の考え方は「金融商品の活用は必要最低限」です。ここではいつも書いていますが、正解はどちらかにあるわけではなくご夫婦の考え方によって千差万別ですし、当然ながら折衷案だってあるわけです。選択肢を知っていただき検討のお手伝いをする。これが私の役割です。

Ｍさん、奥さま、ありがとうございました！！
引き続きよろしくお願いします！！　


＜京極・出町FP相談オフィシャルサイト＞ ご相談の流れ（初回相談）
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関東某所在住Ｒさんの相談をオンラインでお受けしました。

年に1回の定期面談です。家計の資産表を更新し、この1年での贈与状況や支出の状況をお伺いし、何も問題の無いことを一緒に確認できました。
元々活発に活動しておられるＲさんですが、コロナ禍でこの数年は控えておられました。元に戻っているとまではいきませんが、徐々にです。それでも当時と異なるのは完全なリタイア前と後ということです。以前のようにお金を使うのは良くないと思っておられますけれど、そんなことはないんです。それは今のような状況のためにしっかりとお金の確保をしてこられたからこそです。

距離の問題がありますので金融機関の担当さんとのやり取りも密です。担当のさんの営業力が非常に活発でして、すべてを否定するつもりはありませんけれど控えめに控えめにお願いしている次第です。私の大事な役割です。

Ｒさん、ありがとうございました！！
引き続きよろしくお願いします！！　


＜京極・出町FP相談オフィシャルサイト＞ 継続フォロー(相談完了後)
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いよいよ2024年も押し迫ってきましたが、まだまだ12月中旬の写真です。



相国寺です。


28（土）個別相談2件お受けします。
29（日）資料作成と個別相談1件お受けします。

ご参照ください。
・年末年始の予定について（2024～2025年）
・【2023年11月】面談時はマスクの着用をお願いしています