2015年は「疑似均等型」にしようかと前に書いた気がしますが、コロコロ変えるものでもないし今のスタイルを継続します。
【アセットアロケーション】
ただし困ったときの等配分の概念を導入します。
「バラ売りとバランス型に分けて課税口座にバラ売り、非課税口座にバランス型」
しかしそうすると①アセットアロケの構成と、②確定拠出年金の割合と、③バランス型の組成との兼ね合いで、バラ売りファンドを追加で使わざるを得ません。このように困ったときの等配分で困るのは「ファンドの数が増えて管理が煩雑になること」です。
シグマなどの数値化や考察はそれなりに時間をかけてやりますがこういう作業はできるだけ減らしたいです。積立設定とか最初だけですが非常にめんどい。
とりあえず積立は以下のようにします。
| 新興株 |
eMAXIS新興株 |
| 新興債 |
eMAXIS新興債 |
| 日本Ｒ |
eMAXISJREIT |
| グロＲ |
eMAXISGREIT |
| 新興Ｒ |
eMAXISEREIT |
| 日本債 |
DC日本債、STAM日本債 |
| グロ債 |
DCグロ債 |
| 日本株 |
DC日本株 |
| グロ株 |
DCグロ株、STAMグロ株 |
| バランス型 |
eMAXISバランス8資産均等型 |
むやみやたらな等配分は管理の手間だけでなくコスト等にも影響があったりするのでご注意ください。
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