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| 基金全称 | 工银瑞信新生代消费灵活配置混合型证券投资基金 | 基金简称 | 工银新生代消费混合 |
|---|---|---|---|
| 基金代码 | 005526（前端） | 基金类型 | 混合型-灵活 |
| 发行日期 | 2018年01月18日 | 成立日期/规模 | 2018年02月13日 / 17.758亿份 |
| 资产规模 | 1.02亿元（截止至：2024年09月30日） | 份额规模 | 0.7191亿份（截止至：2024年09月30日） |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金 | 基金托管人 | 农业银行 |
| 基金经理人 | 林梦 | 成立来分红 | 每份累计0.00元（0次） |
| 管理费率 | 1.20%（每年） | 托管费率 | 0.20%（每年） |
| 销售服务费率 | ---（每年） | 最高认购费率 | 1.20%（前端） 天天基金优惠费率：0.12%（前端） | 最高申购费率 | 1.50%（前端） 天天基金优惠费率：0.15%（前端） | 最高赎回费率 | 1.50%（前端） |
| 业绩比较基准 | 中证内地消费主题指数收益率*75%+中证TMT产业主题指数收益率*5%+中债综合财富(总值)指数收益率*20% | 跟踪标的 | 该基金无跟踪标的 |
本基金在合理配置股票与债券等资产的基础上,通过重点选择与新生代消费相关的优质上市公司进行投资,在风险可控的前提下追求最大化的投资收益。
暂无数据
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市交易的股票(包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、存托凭证、权证、股指期货、债券(包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、国债期货、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款以及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
资产配置策略 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化,根据对国际及国内宏观经济运行态势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究,判断证券市场的发展趋势,结合行业状况、公司价值性和成长性分析,综合评价各类资产的风险收益水平。在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上,通过“自上而下”的资产配置及动态调整策略,将基金资产在各类型证券上进行灵活配置。在市场上涨阶段中,增加权益类资产配置比例;在市场下行周期中,增加固定收益类资产配置比例,最终力求实现基金资产组合收益的最大化,从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。 新生代消费主题界定与行业选择策略 (1)新生代消费主题界定与行业选择 随着我国经济的发展和人口年龄结构的转变,未来30岁以下的年轻人的经济收入和消费能力会达到最旺盛的状态,成长为主要消费力量。新生代消费群体有着很强的个性特点,讲究情调、品味以及审美,他们崇尚品牌,追求便捷,对新兴消费充满好奇,是高品质生活消费的引领者和追随者。本基金所界定的新生代消费泛指以服务新生代群体为目标的相关产业。本基金将新生代消费划分为日常消费、可选消费和其他消费。 1)日常消费:满足新生代群体衣食住行所需的日常消费服务,主要包括但不限于食品饮料、餐饮、医药、纺织服装、家用轻工、农林牧渔等行业。 2)可选消费:满足新生代群体精神文化和身体健康生活消费服务,如定制化旅游、线上培训、健身等,这些消费服务主要分布在以下但不限于教育、旅游、体育等行业。 3)其他消费:满足新生代消费群体体验式需求的消费服务,新生代消费者观念大胆超前,勇于创新,在消费上愿意尝试和体验新兴产品以及受益于互联网发展的新兴消费模式和销售渠道,如3D电视、新能源汽车、人工智能、线上理财等,这些消费服务主要分布在以下但不限于交运物流、金融、家电、商贸零售、电子、通讯、传媒等行业。 若未来由于技术进步或政策变化导致本基金新生代消费主题相关行业和公司相关业务的覆盖范围发生变动,基金管理人有权适时对上述定义进行补充和修订。 本基金所指的与新生代消费主题相关的证券即为符合上述内容所界定的股票、债券等证券。 (2)个股投资策略 在新生代消费主题界定的基础上,本基金将通过定性分析和定量分析相结合的办法,重点关注在相应安全领域内具备核心竞争优势、形成技术壁垒的投资标的,通过进一步对估值水平的评估,最终选择优质且估值合理的上市公司的股票进行投资。 1)定性分析 本基金对上市公司的竞争优势进行定性评估。上市公司在行业中的相对竞争力是决定投资价值的重要依据,其中,针对涉及新生代消费领域的上市公司,其竞争优势包括但不限于以下方面: ①公司注重研发资源投入,并能在较高程度转化为优质产品与服务,并在整体上符合安全性需求,不断提升公司核心竞争优势; ②公司注重结合国家出台的产业政策、法规及要求,并能够在政策支持与引领下,从已有业务格局出发,捕捉相关的业务机遇; ③公司治理评估:本基金认为具有良好公司治理机制的公司具有以下几个方面的特征: a.公司治理框架保护并便于行使股东权利,公平对待所有股东; b.尊重公司相关利益者的权利; c.公司信息披露及时、准确、完整; d.公司董事会勤勉、尽责,运作透明; e.公司股东能够对董事会成员施加有效的监督,公司能够保证外部审计机构独立、客观地履行审计职责。不符合上述治理准则的公司,本基金将给予其较低的评级。 ④公司的盈利模式:对企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟程度,考察核心竞争力的不可复制性、可持续性、稳定性。 2)定量分析 在定量分析方面,本基金将通过对成长性指标(预期主营业务收入增长率、净利润增长率、PEG)、相对价值指标(P/E、P/B、P/CF、EV/EBITDA)以及绝对估值指标(DCF)的定量评判,筛选出具有GARP(合理价格成长)性质的股票。 (3)存托凭证投资策略 本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。
1、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。
本基金为灵活配置混合型基金,预期收益和风险水平低于股票型基金,高于债券型基金与货币市场基金。根据2017年7月1日实施的《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构按照新的风险等级分类标准对基金重新进行风险评级,本基金的具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为准。