2023基金投顾嘉年华｜易方达基金陈彤：多方协同发力打造买方投顾生态

　　2023年中央金融工作会议着重突出金融服务实体经济，服务人民生活的本质特点。基金投顾业务经过四年的发展，专业买方中介力量不断扩容，各投顾机构积极探索特色化发展路径，在服务居民财富管理需求、提升投资者获得感的探索之路上不断前行。新华财经特别推出“2023基金投顾嘉年华”系列访谈，邀请八位基金投顾领域的领军者和开拓者，分享他们的前沿洞见和最新思考。

　　本期节目，新华财经对话易方达基金副总裁陈彤，探讨“建立买方投顾生态，哪些方面需要重点发力？”陈彤在专访中表示，顾问是买方投顾最重要的环节，需要一支非常优秀的队伍。投顾机构需要改善客户体验，要以客户利益为出发点。投顾做好了，老百姓的获得感改善了，金融机构才更有价值。

　　新华财经：您认为建立买方投顾生态，目前哪些方面是需要重点发力的？

　　陈彤：买方投顾是一个很大的题目，建立买方投顾生态，在许多环节都需要做出很大的提升。我试着归纳一下，来回答这个问题。

　　买方投顾首先在于顾，顾问是最重要的环节，是不可能完全用机器来做的，需要一支非常优秀的顾问队伍。当前，美国投顾业务的从业人员97万人，从事一线顾问业务的人数大约46万人。对比这个数据，由于我国人口数量更多，可以培养出比这个数据更多的从业人员。另一个角度来看，分布在银行、信托、保险、证券、基金等各大机构的顾问，是否可以转型成为买方顾问呢？关键点是要有以客户利益为优先的理念，其次是专业知识的提升。所以建立买方投顾队伍很重要，很难操作，但我们一定要做。在广州有几家金融机构成立了三家投顾研究院，我认为这是一个很好的开始。我认为特别重要的是理清投顾的概念。什么是顾问？顾问需要什么资质？顾问需要什么样的专业水平？顾问需要什么样的职业环境？从行业层面着力打造顾问生态圈。

　　新华财经：投顾是一件难而正确的事情，您认为应该如何衡量短期利益和长期利益之间的关系？

　　陈彤：这个问题我认为比较简单。以往学习财经知识，会涉及盈亏平衡点、投资回收期等知识点。这说明任何业务最初可能都是亏损的。现在，在资产管理行业，很多机构认为做任何业务就要马上挣到钱，我认为这种观点是错误的。中国有一句古话叫以义取利，首先要有正确的价值观，才能挣到钱。

　　什么是正确的价值观？首先需要改善客户体验，顾问业务要以客户利益为出发点，这就是我们讲的金融性，金融的人民性、普惠性。所以我认为，从财务角度来看，金融机构投入力量，虽然短期在财务报表上会有些波动，但中长期来看，财务上会得到回报。从社会效益来看，老百姓怎么看这家金融机构是否有价值，有没有存在的意义，这是一个着力点。投顾做好了，老百姓的获得感改善了，金融机构就更有价值了。

　　但投顾改善并不意味着有了投顾就一定挣钱。投顾是什么呢？投顾是提高挣钱的概率，降低亏钱的概率，改善投资者的体验，以上是我的一些初浅的认识。

　　新华财经：目前投顾行业的发展前景较好，请问您觉得目前投顾行业的发展方向是怎样的？

　　陈彤：现在来说，客户对投顾已经慢慢有些认识了，行业上也有一些共识，监管层面也在引导，目前呈现几个特点：

　　我经常举证例子，三年前，我们的第一场直播只有50人观看，我们是挺失落的。但现在一场直播基本上有50万人观看，这说明客户开始关心了。现在，投顾在各个金融行业的子行业也都在提，如信托、银行理财、券商、基金等。所以我希望有一个统一的投顾，不是割裂的，这样对整个社会不利。其次是底层资产需要打通，每个行业都有一些特色资产，这些资产若是都能成为顾问的底层资产，对客户的收益性会有更好的改善。

　　我认为现在是“随风潜入夜，润物细无声”，表面看没有怎么变化，实际上在行业里面已经看到了很多的变化在发生。也许最终它就像春笋一样破土而出。很多业务刚开始有一个很长的成长期，但发展之后它的成长速度是没办法抵挡的。

　　新华财经：投顾业务是一个漫长的过程，投顾业务并不是快餐，而是像酿酒一样。

　　陈彤：你做好了，别人要追赶你，就追不上了。

　　新华财经：最后请您给2023基金投顾嘉年华以及投顾行业送出一些寄语。

　　陈彤：感谢新华财经，能够很有远见，在几年前就关注到这个领域，支持这个领域。我们也祝愿嘉年华办得更好，一年年办下去。最后，希望全国有志于投顾事业的从业人员团结起来，我们一起把这个行业做得更好。

（文章来源：新华财经）

(原标题：2023基金投顾嘉年华｜易方达基金陈彤：多方协同发力打造买方投顾生态)

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